Cryptomonnaie : quand acheter et quand vendre ?

Vous avez trouvé un bon projet, vous souhaitez investir mais vous ne savez pas si c’est le bon moment ? Quand acheter, quand vendre ? Des questions difficiles lorsqu’on commence.

Quand acheter ?

Si il existe plusieurs type d’investisseurs, il existe donc plusieurs méthodes d’investissement possibles. Les spécialistes de l’analyse technique et court termiste (semaines et mois) choisirons d’investir dans des zones clés et bien définies. Les investisseurs moyen à long terme choisiront des méthodes d’investissement complètement différentes.

Les zones d’achat : Fibonacci

La technique la plus fiable pour acheter une cryptomonnaie, c’est en analysant le niveau d’une correction et en utilisant avec les retracements de Fibonacci (voir l’histoire de Leonardo Fibonacci).

Il vous faut accéder au site ou à l’application TradingView et de rechercher la cryptomonnaie que vous souhaitez analyser. Tracez votre « Retracement de Fibonacci », sélectionnez le point le plus bas au point le plus haut. Puis cliquez sur « Configuration », dans l’onglet « style », sélectionnez uniquement les valeurs suivantes : 0 – 0,382 – 0,618 – 0,786 – 0,886 – 1. N’oubliez pas d’enregistrer votre modèle, cette manipulation est à réaliser qu’une seule fois.

Il existe plusieurs niveaux, le niveau 0,382 représente le premier arrêt, celui nécessaire pour reprendre son souffle lors un sprint. Au dessus de ce niveau, la tendance reste haussière. Au dessous de ce niveau, la tendance s’inverse, elle devient baissière. Cette technique est valable pour toutes les échelles de temps mais la conclusion sera différente. La tendance long terme ne sera pas affecté si vous analysez sur une échelle de temps « 4h ».

La meilleure zone pour acheter équivaut à une correction de 61,8% et plus depuis le point le plus haut. Il s’agit de la zone de rechargement (RLZ).
C’est dans cette zone que je ratio risque/bénéfice est le meilleur et dans cette zone que les acheteurs se positionnent le plus régulièrement. Si vous avez un montant à investir, n’investissez pas tout en une seule fois, réalisez un DCA d’achat à partie de 0,618. Vous serez content d’avoir encore du capital à investir si le prix descend plus que la zone des 0,618.

Exemple : Vous souhaitez acheter la cryptomonnaie de Crypto.com : le $CRO. Vous analysez le graphique, vous constatez que le prix retrace, mais est-ce le meilleur moment pour investir ? Vous tracez votre « Fibo » et constatez que le prix se situe au dessus de 0,382.

Si vous voulez vous positionner sur cette cryptomonnaie, le plus sage est d’attendre la zone des 0,618. pour cet actif, tout ce qui se trouve en dessous de 0,42$ est une zone d’achat intéressante.
Si vous n’êtes pas habile avec les logiciels, vous pouvez obtenir le même résultat, en calculant directement le pourcentage de correction au dernier point haut connu.

Vous savez comment les investisseurs aguerris se positionnent.

Le DCA : Dollar Cost Averaging

Si vous avez un profil « bon père de famille », vous n’avez pas l’envie ni le temps de vous positionner sur ces zones : essayez le DCA (Dollar Cost Averaging). Grâce à cette technique, vous lisserez votre prix d’achat. Fixez vous une date et un montant : tous les mois, toutes les semaines et investissez sans vous souciez du prix. C’est une technique utilisée par de nombreux inversisseurs, elle permet d’investir sur un horizon de temps long (plusieurs années), sans passer son temps devant son écran et en limitant le plus possible le stress. Afin de garantir le plus de résultat, l’horizon de temps doit être lointain afin de profiter de plusieurs cycles.

Acheter à l’horizontal

D’une règle général, un investisseur achète lorsque le graphique est plat et revend lorsque les prix deviennent verticales et non l’inverse.

Exemple avec Casper $CSPR, le prix varie entre 0,10$ et 0,20$ depuis plusieurs mois, si vous croyez au projet, c’est le meilleur moment d’en accumuler. En tout cas, c’est ici que la « smart money » accumule. Vous revendrez lorsque les prix deviendront verticales (rectangle vert) et que tout le monde en parlera sur les réseaux sociaux. Cet actif a clôturé à 1,40$ lors de son listing sur un exchange, en accumulant à 0,10$, le potentiel de gain est de X10 jusqu’à son plus haut niveau. Ce projet est un cas d’école, une longue période où le prix stagne, personne parle du projet sur les réseaux sociaux. Lorsque l’actif commencera à prendre de la valeur, internet commencera à parler, ça sera le pire moment d’investir et le meilleur pour commencer à prendre des profits.

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Quand vendre ?

Maintenant que vous savez quand acheter, il faut définir une stratégie de sortie et vous y fier, c’est obligatoire. Sans elle, vous risquez de paniquer et de vendre trop tôt ou trop tard. Même si vous croyez au projet et que vous êtes fondamentalement attaché au projet, vous vous devez de quitter la fusée avant de risquer de retomber avec elle. Vous ne devez pas être trop gourmand ni pas assez. Vous devrez toujours réaliser des achats par palier puis des ventes par palier. Si vous vendez tout en une fois et que le prix continu de monter, vous serez frustré : « pourquoi je n’en ai pas gardé un peu ». Si vous achetez tout en une fois et que le prix continu de baisser, vous auriez pu acheter la même cryptomonnaie moins cher.

Les extensions de Fibonacci

Maintenant que vous savez quand acheter, il vous faut vous définir des zones de vente. Avant toute chose, il vous faut le paramétrer.

Tracez votre Fibonacci de retracement, dans « configuration », puis « style ». Sélectionnez les valeurs suivantes : 0 – 1 – 1,113 – 1,272 – 1,44 – 1,618 – 2. N’oubliez pas de sauvegarder après avoir sélectionné  « inverse »

Tracez votre Fibo sur le graphique, du point bas au point haut pour une tendance haussière ou du point haut au point bas lors d’une tendance baissière. L’objectif étant de définir des niveaux de prix où nous prendrons nos bénéfices. Prenons l’exemple du Bitcoin, la première phase du bullrun nous permet de tracer un Fibo, apparait alors à l’écran des zones clairement identifiables représentant nos futures prises de profits.

Les premières zones, de 1,113 à 1,44 : les extensions les plus communes.
La zone 1,618 à 2 : la zone parfaite pour la prise de profits, c’est dans cette zone que la majorité des profits sont pris.

Dollar Cost Averaging

Certains investisseurs lissent leur prix d’achat en réalisant un DCA à l’entrée et à la sortie. Ils sortent une partie de leurs bénéfices à la sortie. Le DCA de sorti doit être réalisé dans un horizon de temps moyen à long terme pour apercevoir un résultat intéressant.

Objectif multiplicateur ou de temps

Autre technique sur du moyen long terme, un coefficient multiplicateur ou une durée.

« Je souhaite vendre après avoir réalisé un X2 sur mon investissement » : vous ne touchez à rien jusqu’à ce moment, même si l’actif devait corriger.

« Je souhaite récupérer mon investissement lorsque le prix aura doublé et récupéré le reste lorsque le prix aura fait un X10 ».

L’idée dans ce type de sortie, c’est de définir un plan que nous suivrons, peu importe ce que fait le marché.

Vendre vertical

Un investisseur doit acheter à l’horizontal et revendre vertical. En vous plaçant horizontal, vous avez acheté le « bottom », le prix planché, le prix défendu par les acheteurs et les vendeurs. Durant cette période, l’investisseur accumule des cryptomonnaies à hauteur de ce qu’il souhaite investir. Vous n’avez plus qu’à attendre que les investisseurs courent après le train, pendant ce temps, vous serez en classe affaire bien au chaud dans celui-ci. Attention de ne pas louper la dernière gare.

Prenons l’exemple de la cryptomonnaie de Crypto.com le $CRO.

Le prix de cet actif était compris entre 0,10$ et 0,20$ durant presque 1 an (rectangle violet). C’est durant cette période que les vrais investisseurs (vous) se sont positionnés et ont accumulés. Les personnes qui ont investi à partir de Novembre (rectangle vert) ont fait grimper les prix à la verticale, vous permettant de faire une belle plus-value. C’est dans la zone verte qu’il devient intéressant de prendre des profits. Le prix s’est envolé à partir de Novembre atteignant 0,90$, le prix a été multiplié par 9 durant cette période. Les personnes qui ont acheté sur ces niveaux de prix sont malheureusement des personnes non éduquées qui ont vu partir le train sans eux.

Attention : Dans l’investissement, laissez vos émotions loin de vous, vous risquerez de FOMO (Fear Of Missing Out), comprenez : « la peur de louper le train ». C’est l’émotion qui vous envahi lorsque vous voyez qu’un actif prend 20% dans la journée, vous vous dites : « vite le train part sans moi, je dois investir maintenant ».
C’est l’erreur que tout investisseur débutant ou non connaitra un jour. Vous risquez d’investir sur un point haut, ou LE point haut et vous en mordre les doigts.

Le risque associé au FOMO, c’est le « PANIC SELL ». Si vous avez acheté à un prix trop élevé et que le prix de l’actif corrige, paniquez, vous vendez à perte. Ces deux sentiments arrivent à peu près à tous les investisseurs au moins une fois dans leurs vies.

Conclusion

Il est possible de faire de gains très conséquents dans le secteur des cryptomonnaies, à condition de savoir où et quand investir. Il est également possible de tout perdre, si vous investissez à l’aveugle, sans plan, en investissant des sommes que vous ne voulez pas voir fondre comme neige au soleil.

Pour résumer : achetez à plat, revendez vertical, soyez rigoureux, mettez en place un plan et suivez le, ne courrez pas après les trains, il y’en aura d’autres, ne paniquez pas en cas de correction. Je n’ai pas dit que c’était facile, vous verrez, c’est avant tout psychologique avant d’être technique.